别踩坑！“轻松赚钱”背后，可能藏着洗钱陷阱

更新时间：2025-09-29 18:45  浏览量：11

生活中，我们总以为洗钱是电影里的“高端犯罪”。事实上，洗钱离我们从不远，它藏在“轻松赚钱”的诱惑里，躲在“顺手帮忙”的人情中，让你在不知不觉中，成为洗钱链条中的一环。

案例一：

X先生接到自称某证券投资顾问的电话，被拉入一个投资数字货币的微信群。对方宣称推出“低风险、年回报10倍”的数字货币产品，群内其他“投资者”也频繁晒出盈利截图，使X先生对项目真实性深信不疑。于是X先生通过扫码下载虚假交易平台，注册会员后，按对方要求向多个银行账户转账共计500万元。数日后，平台突然关闭，微信群解散，X先生被拉黑，资金全部损失。

洗钱手法解析：骗子通过社交软件、短视频平台推广“低风险、高收益”投资项目，以“保本收益”“日赚千元”为诱饵。初期骗子会返还小额利息降低受害人警惕，待受害者加大投入后，直接卷款消失。其实受害人的资金会与其他赃款混在一起，通过多层账户流转，最终流向境外或犯罪团伙口袋，成为诈骗等非法活动的资金来源。

案例二：

四川绵阳茶馆一老板接待了几名要求包间打牌的客人。期间，客人多次用茶馆收款二维码的转账记录向老板兑换现金，并愿支付一点手续费。老板未多想便照做。待备用现金换完后，客人离开。不久，警方以涉嫌“洗钱”犯罪对老李立案调查，要求其配合调查。

洗钱手法解析：

原来这些客人进入茶楼时，偷偷拍下收款二维码发给境外实施诈骗的上家，上家把诈骗来的钱扫码转给老李，这些人再凭转款记录找老李换现金。就这样，老李在毫不知情的状况下，成了电信网络诈骗犯罪的“帮凶”，帮犯罪分子取钱套现。

如何识别洗钱陷阱？

三不做：

不轻信“高回报”：凡是承诺“稳赚不赔”“保本收益”的投资，100%是骗局。

不出租出借账户：银行卡、二维码、收款账户是个人金融“身份证”，绝不能外借或出售。

不帮陌生人转账：无论对方以“帮忙代收货款”“临时周转”“慈善捐款”等何种理由求助，坚决拒绝代收、代转不明款项。

三要做：

核实投资平台：

发现可疑行为及时举报：如高价收购银行卡、电话卡；投资平台无法提现、要求缴纳“保证金”；陌生人请求帮忙转账、取现并支付“好处费”等。

风险提示：基金管理公司不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金产品收益存在波动风险，投资需谨慎，详情请认真阅读本基金的基金合同、招募说明书等基金法律文件。